ROL DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO DENTRO DE UN MODELO INTEGRADO DE COMPLIANCE EN ASEGURADORAS ECUATORIANAS
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Fecha
2023
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Editor
Universidad Católica de Cuenca.
Resumen
This article is framed in the culture of regulatory compliance in Ecuador insurance companies and the Compliance Officer's performance in the control programs dictated by the regulatory bodies. However, not all companies have an integrated model of Compliance Culture, so the following research problem is addressed: Does an integrated model of Compliance Culture govern Ecuadorian insurance companies through a compliance officer? Under a positivist paradigm, this research sustained a qualitative approach, applying comparative, deductive, and descriptive methods. Three variables were examined: Compliance Officer, Compliance Culture, and Risk Management. A survey was used as a research technique to implement improvement actions, with a questionnaire of 18 multiple-choice questions validated by experts, with a universe of 30 Insurance Companies in Ecuador. With a 5% margin of error and 95% confidence, a sample of 28 study subjects was determined. The most relevant data determine the importance of a Compliance Officer, the usefulness of having a Compliance model applied, and the correct management of risks. Therefore, employing an integrated compliance model demonstrates a proactive attitude to improve the compliance culture and strengthen the effectiveness of internal policies and controls. It is concluded that for better control, it is necessary to implement an integrated model of Compliance Culture in the Ecuadorian Insurance Companies operations.
Descripción
El presente artículo se enmarca en la Cultura de cumplimiento normativo en las Compañías de Seguros del Ecuador y en el desempeño del Oficial de Cumplimiento en los programas de control dictaminadas por lo entes reguladores. Sin embargo, no todas las compañías cuentan con un modelo integrado de Cultura Compliance, es por eso que se aborda el siguiente problema de investigación: ¿Se rigen las aseguradoras ecuatorianas por un modelo integrado de Cultura Compliance mediante un oficial de cumplimiento? Bajo un paradigma positivista esta investigación sustentó un enfoque cualitativo, aplicando métodos comparativos, deductivos y descriptivos. Se examinó tres variables: Oficial de Cumplimiento, Cultura Compliance y Gestión de Riesgos; con la intención de implementar acciones de mejora se utilizó como técnica de investigación la encuesta, con un cuestionario de 18 preguntas de opción múltiple, validado por expertos, para el estudio se contó con un universo 30 Compañías de Seguros en Ecuador. Con un 5% de margen de error y 95% de confianza se determinó una muestra de 28 sujetos de estudio. Los datos más relevantes determinan la importancia que desempeña un Oficial de Cumplimiento, lo útil de tener un modelo Compliance aplicado y el manejo correcto de los riesgos. Por lo tanto, aplicar un modelo integrado de compliance demuestra una actitud proactiva para mejorar la cultura compliance y fortalecer la eficacia de las políticas y controles internos. Se concluye que para su mejor control es necesario implementar un modelo integrado de Cultura Compliance en sus operaciones en las Aseguradoras del Ecuador.
Palabras clave
Compañias de seguro, cultura compliance, gestión de riesgos, lavado de activos, oficial de cumplimiento
Citación
Quevedo Naspud, F.P. (2023) ROL DEL OFICIAL DE CUMPLIMIENTO DENTRO DE UN MODELO INTEGRADO DE COMPLIANCE EN ASEGURADORAS ECUATORIANAS. Universidad Católica de Cuenca.
